Keros Conseil vous accompagne dans l’élaboration et la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur mesure.
Tout au long de votre vie, vos besoins patrimoniaux évoluent. Keros Conseil vous accompagne en adaptant nos solutions à vos priorités.
Tout au long de votre vie, vos besoins patrimoniaux évoluent. Keros Conseil vous accompagne en adaptant nos solutions à vos priorités.
Dans un premier temps, l’objectif est de réaliser une analyse claire et détaillée de votre situation financière, fiscale et successorale.
Nous démarrons notre relation sur une page blanche et écrivons ensemble la stratégie qui vous permettra ensuite de répondre à vos attentes.
En matière de gestion de patrimoine, la connaissance des stratégies et de leur impact est primordiale, et lorsque vous disposez d’informations « adéquates », les choix et solutions sont éclairés et les prises de décision facilitées.
Nous sommes en mesure de répondre aux objectifs patrimoniaux définis par une personne physique ou une personne morale. Nous pouvons ainsi vous accompagner dans les projets suivants :
Que ce soit pour développer, sécuriser ou transmettre votre patrimoine, l’important est d’anticiper pour concrétiser vos aspirations et vivre selon vos propres choix.
Méthodologie
Ecouter, analyser et éclairer
Ecoute
Notre relation est fondée sur la confiance et le respect. L’écoute active est au cœur de notre vision du métier et nous permet de comprendre vos attentes, vos objectifs, vos contraintes.
Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner sur l’ensemble de vos projets et la bonne compréhension de votre situation personnelle constitue l’étape la plus importante de notre relation.
Suite à ce premier échange, nous allons recueillir l’ensemble des documents nécessaires à la constitution de votre dossier. La confidentialité de nos échanges est également primordiale et fait l’objet de mesures strictes pour garantir la sécurité et la protection de vos données à chaque étape.
Analyse
A la manière du bilan d’une entreprise, il sera présenté différents tableaux qui recensent les actifs (financiers, immobiliers, professionnels…) et le passif.
Les aspects juridiques et fiscaux sont également analysés à partir de plusieurs informations : régime matrimonial, composition du foyer, transmissions réalisées, nature des revenus ou encore statut professionnel (salarié, dirigeant, profession libérale ou retraité).
Eclairage
Nous présentons en détail les conséquences et les gains chiffrés de chaque stratégie.
L’objectif est de rendre accessible et compréhensible un écosystème par nature complexe, au regard d’objectifs et de situations personnelles toujours singulières.
Nous souhaitons vous accompagner dans la durée. A l’épreuve du temps, une revue périodique de la stratégie permettra de s’assurer du maintien de l’alignement des objectifs et des solutions définies.
Conseil en investissement
Maîtriser les différents acteurs et marchés financiers est indispensable pour vous apporter un conseil avisé et un suivi performant. La gestion d’actifs financiers demande une rigueur et une réactivité permanente. Elle doit pouvoir s’adapter aux évolutions de l’environnement économique mais également à vos objectifs.
Accéder à des opportunités d’investissement issues d’une sélection exigeante
Nous sommes indépendants et fonctionnons sous forme d’appels d’offre pour ensuite sélectionner les solutions les plus performantes pour répondre à vos objectifs.
Notre sélection se concentre sur des partenaires de référence, connus pour leur solidité financière et reconnus pour la régularité de leurs performances. Certains acteurs sont plus confidentiels et apportent une solide expertise dans un secteur précis tel que le Private Equity ou les clubs deals immobilier.
- Contrats d’assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- Dette privée
- Clubs deal
- Luxembourg
- Private Equity
- Trésorerie d’entreprise
- Produits structurés
Après avoir sélectionné avec la plus grande rigueur les partenaires, nous vous offrons un accès privilégié à des solutions patrimoniales de référence et sur mesure.
Piloter durablement vos investissements
Nous créons des solutions de placement de trésorerie sur-mesure et suivons vos investissements en tenant compte de vos besoins de liquidité à court, moyen et long terme.
Le suivi des allocations et le pilotage des risques est un élément primordial dans notre approche. Nous sommes disponibles, réactifs, et cette proximité à laquelle nous tenons s’accompagne d’un suivi rigoureux de vos investissements.
Sécuriser vos actifs
Notre approche consiste avant tout à sécuriser le patrimoine développé par nos clients pour ensuite saisir des opportunités lorsqu’elles se présentent.
Nous construisons dans ce sens des allocations d’actifs pour diversifier les risques et répondre aux souhaits de rendement à long terme. L’essentiel est de mesurer la situation de votre patrimoine au jour de la mise en place des solutions d’investissement et de suivre son évolution dans le temps.
La dénomination de la société Keros Conseil est née de la contraction des mots Kairos (mot grec le temps et l’action signifiant « saisir l’opportunité ») et Ker (mot breton signifiant).
Le mot Kairos met en avant la nécessité d’agir au bon moment. Vos situations patrimoniales évoluent et, que ce soit pour faire appel au levier du crédit, réaliser un investissement ou transmettre les parts d’une société, nous sommes convaincus que le facteur temps est l’élément le plus important de la réussite d’une stratégie.
Le mot Ker souligne notre attachement à la région Ouest. Le cabinet est présent à Nantes et à Vannes.
L’Ouest est un territoire dynamique, aussi bien d’un point de vue économique que démographique. Nous donnons accès à une offre d’investissement rassemblant les acteurs nationaux les plus performants et également une sélection d’acteurs locaux très compétents, et ils sont plusieurs.
“J’attache beaucoup d’importance à la notion de proximité, que ce soit avec les clients ou les partenaires. La région Ouest est un territoire que je connais bien du fait de mes origines et de mon parcours. En sélectionnant des solutions d’investissement propres à ce territoire, j’accentue la maîtrise de la performance et de l’évolution des investissements proposés
En étroite collaboration avec ses partenaires experts-comptables, avocats et notaires, Keros Conseil développe une mission spécifique de conseil auprès des dirigeants d’entreprise et des professions libérales.
La complexité et l’évolution des différents paramètres constituant la vie de l’entreprise et de son dirigeant nous amènent à analyser des notions récurrentes propres à votre statut : analyse du bilan, stratégie de rémunération, anticipation de l’impôt société, stratégie de pré cession, intérêt de la création d’une structure holding, anticipation du départ à la retraite…
Nous travaillons en interprofessionnalité avec vos différents conseils, notamment votre expert-comptable, élément incontournable dans la mise en place d’une stratégie sur le plan professionnel.
La mission d’accompagnement de Keros est de réunir les compétences de vos conseils habituels afin d’éclairer les solutions patrimoniales qui s’offrent à vous. Notre rôle est de centraliser les informations pour faciliter votre prise de décision sans chercher à vous convaincre. Cette synergie est pour vous une garantie d’obtenir un résultat pertinent.
« Nous adoptons globalement une approche prudente dans nos allocations d’actifs, et l’objectif principal de nos stratégies est de conserver la valeur créée pour ensuite optimiser le rendement si des opportunités se présentent