Keros Conseil est né de la volonté d’offrir à ses clients un accompagnement patrimonial sur-mesure, fondé sur l’expertise, la transparence et la proximité. Fort d’une expérience de plus de 15 ans auprès des chefs d’entreprise, des professions libérales et des particuliers, notre cabinet propose des solutions personnalisées pour développer, protéger et transmettre le patrimoine de ses clients.
L’indépendance est au cœur de notre ADN. Non lié à un établissement financier, Keros Conseil vous garantit des recommandations impartiales, sélectionnées selon des critères objectifs de performance, de risque et de frais.
L’indépendance est au cœur de notre ADN. Non lié à un établissement financier, Keros Conseil vous garantit des recommandations impartiales, sélectionnées selon des critères objectifs de performance, de risque et de frais.
Investissement dans le conseil
La définition des stratégies patrimoniales est réalisée en synergie avec une équipe d’ingénieurs patrimoniaux ayant des compétences spécifiques et complémentaires, que ce soit en matière de droit notarial, fiscal ou droit des sociétés.
Notre expérience et notre environnement nous apporte la maîtrise des outils juridiques, fiscaux et financiers pour développer, gérer et protéger votre patrimoine. Les impacts collatéraux sont analysés et mesurés que ce soit à titre privé ou professionnel.
Enfin notre travail en interprofessionnalité avec des experts-comptables, notaire et avocat en droit des affaires permet également de sécuriser les solutions proposées et d’accentuer l’efficacité des stratégies.
« Nous présentons les stratégies patrimoniales pour aider nos clients à décider, sans chercher à les convaincre mais en éclairant les différentes solutions pour faciliter leur prise de décision »
Indépendance
Nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire ou financier et garantissons ainsi un conseil juste et une liberté dans le choix des partenaires.
Nous sommes libres de choisir chacune des sociétés de gestion, compagnies d’assurance, dépositaires de compte avec lesquels nous collaborons. La sélection de nos partenaires s’appuie sur des critères objectifs tels que la performance historique des fonds, la volatilité et le niveau des frais prélevés.
Les critères de compétence technique et de réactivité sont également primordiaux et nous permettent de répondre régulièrement à de situations spécifiques.
Ce dernier critère est important car les frais sont destructeurs de performance pour nos clients et, dans ce sens, nous défendons en permanence vos intérêts auprès des établissements partenaires.
« L’avantage principal apporté par l’indépendance est de pouvoir agir dans l’intérêt du client et non dans celui de l’établissement pour lequel nous pourrions exercer. Nous sommes totalement autonomes dans la sélection des partenaires et le seul critère qui nous guide est la satisfaction des clients »
L’indépendance et le conseil sont les principes fondamentaux de Keros. Forts de cette combinaison, rare dans le secteur de la gestion de patrimoine, nous sommes en mesure de vous apporter :
Fort d’une solide expérience de plus de 15 années dans le conseil auprès des chefs d’entreprise et professions libérales, j’ai créé Keros avec la volonté d’apporter les conseils permettant aux clients de faire des choix éclairés et de construire une relation sur le long terme.
Depuis de début de mon activité professionnelle, j’ai toujours été animé par la volonté d’apporter un conseil à forte valeur ajoutée et de rechercher en permanence la satisfaction des clients.
Titulaire d’un Master 2 en Gestion de Patrimoine de l’IAE de Lyon et d’un DU en Gestion de Patrimoine du Dirigeant d’Entreprise de l’IAE de Nantes, je vous offre un accompagnement sur-mesure et dans le temps pour vous aider à développer, transmettre et protéger efficacement votre patrimoine.
Passionné par mon métier, je suis convaincu qu’un conseil de qualité nécessite une indépendance et un travail en interprofessionnalité. Aussi je m’engage à travailler en collaboration avec vos différents conseils (expert-comptable, avocat, notaire) afin de vous offrir un accompagnement global et coordonné.
Le cabinet développe des partenariats avec différents professionnels du chiffre et du droit. En cas de besoin, nous pouvons vous mettre en relation et vous faire bénéficier de notre réseau.
Le premier entretien est un échange qui permet de prendre connaissance de votre situation et de vos objectifs. Nous définissons et hiérarchisons ensemble vos priorités.
Notre démarche est basée sur l’approche patrimoniale globale et est fondée sur une collaboration dans la durée pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Audit patrimonial
L’audit patrimonial est un outil qui vous apporte des réponses claires et centralise l’ensemble des éléments nécessaires à la prise de décision.
Le conseil en stratégie patrimoniale est le fruit d’une démarche structurée, basée sur l’écoute et l’analyse approfondie de vos besoins.
Lors des phases de conception, de mise en place et de suivi de votre stratégie patrimoniale, l’ensemble de notre conseil est orienté au service de vos objectifs professionnels et/ou personnels.
Le rôle de l’audit patrimonial est également d’identifier les dysfonctionnements éventuels, tant au niveau civil, fiscal et juridique, que du mode de détention des actifs privés et professionnels.
Bien plus qu’un simple bilan, l’audit constitue la feuille de route de notre relation. Notre conseil est ensuite actualisé en permanence à la lumière des évolutions règlementaires, fiscales, économiques et de votre situation personnelle.
Les différents logiciels et outils spécifiques sont utilisés afin de définir les stratégies :
> Planification financière
> Diagnostic successoral
> Audit fiscal
Cette étape est importante car il y a souvent plus de création de valeur dans la définition de la stratégie que dans la solution elle-même. Keros conseil apporte un accès privilégié à certaines solutions d’investissement, mais également aux stratégies vous permettant de répondre à vos besoins.
Certifications du dirigeant
- Master 2 en Gestion de Patrimoine – IAE Lyon
- DU en Gestion de Patrimoine du Dirigeant d’Entreprise – IAE Nantes
- Bachelor of Arts International Management, Anglia Ruskin University, Cambridge (UK)
- Certification AMF
Statuts réglementés
La société est adhérente à l’ANACOFI. L’association représentative de la profession est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers et par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution. Tout au long de notre exercice, notre activité est contrôlée par l’ANACOFI.
- Immatriculation ORIAS sous le numéro 24007155 pour les activités de Conseil en Investissement Financier, Courtier en assurances, Courtier en opérations de banque et services de paiement.
- Carte professionnelle de transactions sur immeubles et fonds de commerce délivrée par la CCI de Nantes St Nazaire sous le numéro CPI44 0120 2400 0000 048
- Responsabilité Civile Professionnelle souscrite auprès de CGPA, numéro RCP81520