Keros Conseil vous accompagne dans l’élaboration et la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur mesure.
Notre écosystème nous permet de vous proposer une approche globale et un accompagnement complet.
Notre relation démarre sur une page blanche et nous écrivons ensemble la stratégie qui vous permettra ensuite d’atteindre vos objectifs.
Le conseil en stratégie patrimoniale est le fruit d’une démarche structurée, basée sur l’écoute active et l’analyse approfondie de vos besoins. Le premier entretien est un échange qui permet de prendre connaissance de votre situation et de vos objectifs. Nous définissons et hiérarchisons ensemble vos priorités. Notre accompagnement s’inscrit dans une vision patrimoniale globale et une collaboration dans la durée. La confidentialité de nos échanges est, dans ce cadre, primordiale et fait l’objet de mesures strictes pour garantir la sécurité et la protection de vos données.
L’audit patrimonial est un outil qui vous apporte des réponses claires et centralise l’ensemble des éléments nécessaires à la prise de décision. Nous présentons en détail les conséquences et les gains chiffrés de chaque stratégie. L’objectif est de rendre accessible et compréhensible un écosystème par nature complexe, et vous permettre de faire des choix éclairés. Bien plus qu’un simple bilan, l’audit permet ainsi d’élaborer une stratégie structurée et créatrice de valeur. Il constitue la feuille de route de notre relation.
Nous travaillons aux côtés de vos conseils habituels (experts-comptables, notaires et avocats) et vous accompagnons dans la création des sociétés ou la rédaction des actes nécessaires à la mise en place des stratégies. Keros Conseil a également établi des partenariats avec des sociétés de gestion sélectionnés sur des critères stricts, tels que la solidité financière et la performance nette versée aux clients. Les modalités du partenariat sont réévaluées régulièrement pour défendre au mieux vos intérêts.
Votre situation évolue, l’environnement financier, juridique et fiscal également. A l’épreuve du temps, une revue périodique de la stratégie permettra de s’assurer du maintien de l’alignement des objectifs et des solutions définies. Cette veille nous permet d’actualiser nos préconisations en tenant compte aussi bien de l’évolution de vos projets personnels et professionnels que de l’évolution législative et normative.
Le développement de votre patrimoine, personnel ou professionnel, requiert une vision d’ensemble intégrant vos objectifs, votre profil d’investisseur et vos horizons de placements.
Maîtriser les différents acteurs et marchés financiers est primordial pour vous apporter un conseil avisé et un suivi performant. Notre expérience nous permet de sélectionner les intervenants au travers d’une démarche rationnelle, en dehors de tout phénomène de mode.
Nous sommes indépendants et fonctionnons sous forme d’appels d’offre pour ensuite sélectionner les solutions les plus performantes pour répondre à vos objectifs.
Notre sélection se concentre sur des partenaires de référence, connus pour leur solidité financière et reconnus pour la régularité de leurs performances. Certains acteurs sont plus confidentiels et apportent une expertise dans des secteurs précis tels que le Private Equity ou les fonds structurés
Contrat d’assurance-vie
– Enveloppe souple et complète
– Cadre fiscal avantageux
– Choix et répartition des capitaux par bénéficiaire lors d’une transmission
Contrat de capitalisation
– Placement long terme
– Souscription personne physique ou morale
– Possible donation du contrat, en pleine propriété ou en démembrement
Plan épargne retraite
– Système d’épargne-retraite par capitalisation
– Optimisation fiscale grâce au système de déduction
– Outil de protection du conjoint
Compte-titres
– Instrument très souple pour gérer un portefeuille de titres
– Diversification des valeurs mobilières
– Potentiel de gains en termes de dividendes et de plus-values
Luxembourg
– Protection du droit luxembourgeois
– Univers d’investissement élargi
– Neutralité fiscale
Private Equity
– Investissement au capital de sociétés non cotées
– Fort potentiel de rendement
– Solution de diversification décorrélée des marchés financiers
Dette privée
– Participation au financement de l’économie réelle
– Solution de distribution
– Garanties de premier rang
Fonds structurés
– Rendement déterminé contre l’acceptation d’un risque connu
– Paramètres de la structure déterminés à l’avance
– Création de solutions sur-mesure selon l’objectif de rendement et le profil de risque
Notre méthode consiste avant tout à pérenniser le patrimoine développé par nos clients pour ensuite saisir des opportunités lorsqu’elles se présentent.
Le suivi des allocations et le pilotage des risques est ainsi un élément primordial dans notre approche. Nous sommes disponibles, réactifs, et cette proximité à laquelle nous tenons s’accompagne d’un suivi rigoureux de vos placements.
L’immobilier occupe une place prépondérante dans le patrimoine de nos clients.
Sous réserve d’une sélection rigoureuse, l’investissement immobilier peut s’avérer être un placement rentable et sécurisé. Il constitue un actif incontournable pour assurer votre avenir et celui de vos proches, optimiser votre fiscalité ou encore préparer votre retraite.
Nous vous accompagnons dans ce sens pour élaborer une véritable stratégie et structurer votre patrimoine en prenant en compte les modalités de détention, les options de financement et les implications fiscales.
Immobilier en direct
– Location en meublé (LMP/LMNP)
– Acquisition en nue-propriété
– Déficit Foncier, Monuments Historiques, Malraux
Clubs deal
– Investissement collectif dans des projets d’envergure
– Mutualisation des ressources et des risques
– Accès à des opportunités exclusives
SCPI
– Diversification des actifs
– Délégation de la gestion
– Accès à des actifs réservés aux institutionnels
GFF et GFV
– Investissement dans des forêts ou des vignobles
– Avantages fiscaux, notamment en termes de transmission
– Participation à la préservation du terroir et de l’environnement
La dénomination de la société est née de la contraction des mots Kairos – mot grec signifiant « agir au moment opportun » – et Ker – mot breton signifiant à l’origine « place forte, citadelle ».
Le mot Kairos met en avant la nécessité d’agir au bon moment et de savoir saisir les opportunités. Vos situations patrimoniales évoluent et nous sommes convaincus que le facteur temps est l’élément le plus important dans la réussite d’une stratégie, que ce soit pour développer votre patrimoine grâce au levier du crédit, réaliser un investissement ou transmettre un bien.
Le mot Ker souligne quant à lui notre attachement à la région Ouest. Le territoire est dynamique, aussi bien d’un point de vue économique que démographique. Nous donnons accès à une offre d’investissement rassemblant les acteurs nationaux les plus performants et également à une sélection d’acteurs locaux très compétents, et ils sont plusieurs.
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Nous attachons beaucoup d’importance à la notion de proximité, que ce soit avec les clients ou les partenaires. La région Ouest est un territoire que nous connaissons bien du fait de nos origines et de notre implantation. En sélectionnant des solutions d’investissement propres à ce territoire, nous accentuons la maîtrise de l’évolution des investissements que nous proposons.
En étroite collaboration avec nos partenaires experts-comptables, avocats et notaires, Keros développe une mission spécifique de conseil auprès des dirigeants d’entreprise et des professions libérales.
La complexité et l’évolution des différents paramètres constituant la vie de l’entreprise et de son dirigeant nous amènent à analyser des notions récurrentes propres à votre statut : stratégie de rémunération, analyse du bilan, stratégies de pré-cession, intérêt de la création d’une structure holding, mise en place d’un pacte Dutreil, démembrement des parts, anticipation du départ à la retraite…
La mission d’accompagnement de Keros est de réunir les compétences afin d’éclairer les stratégies patrimoniales qui s’offrent à vous. Notre rôle est de centraliser les informations pour faciliter ensuite votre prise de décision.
Nous intervenons également pour apporter des solutions spécifiques, telles que le remploi de fonds issus d’un apport-cession dans le cadre de l’article 150-0 B ter ou l’émission d’une garantie d’actif-passif lors de la cession de votre entreprise.